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互金专委会揭游戏理财平台四大风险涉嫌庞氏骗局

【 字体显示: 】 【 打印 】     时间:2018-04-23

       4月20日,国家互联网金融安全技术专家委员会(下称“专委会”)发布高风险业态系列报告(一),指出要警惕游戏理财平台诈骗陷阱。
       专委会称,自2016年以来,国家互联网金融风险分析技术平台(下称“技术平台”)持续对高风险互联网金融平台进行监测。截至2018年4月,技术平台已累计监测发现疑似诈骗平台数百家。技术平台发现游戏理财平台是诈骗平台的高发业态之一,投资者在进行投资理财时,应注意规避。
       近期,技术平台发现,有游戏理财平台三十余家,其中多数属于诈骗平台,根据监测结果,游戏理财主要有拆分盘模式和任务返利两种模式。
       其中,拆分盘模式类游戏理财的经营模式是投资者在缴纳一定入门费后,会获得一定的初始积分、“股票”或“代币”等其它奖励,此类平台宣称积分、“股票”和“代币”可兑换成人民币,用户以少量的资金投入后可以得到高额盈利。其通过不断的拆分裂变,如养鸡繁殖、种树长果实等等,短时间内会产生更多的积分和“股票”,部分平台还可能存在恶意提高积分或“股票”的价格,造成投资者资产暴涨的错觉。但实际上平台可能任意修改交易规则,延长提现期限,收取高额提现费用,最终导致用户提现困难,无法收回资金。
       此外,任务返利模式类平台的经营模式较为简单,投资者初期需缴纳一定入门费用后,获得游戏试玩资格,此类平台往往宣称试玩指定游戏或完成指定任务(如观看新闻、使用指定APP)后用户能够获得大量奖励。同时平台宣称奖励可与人民币挂钩,用户可以“自由提取”。技术平台发现,此类平台会不断提高游戏难度,恶意修改提现规则或封禁用户账户,实则为诈骗平台。
       对于以上诈骗平台的运营模式,技术平台认为,游戏理财平台主要存在以下几种风险:
       (1)业务模式存疑。以拆分盘或做任务返利的模式不具有可持续性,资金运转和返利关系难以长期维持。
       (2)涉嫌非法开展假虚拟货币或证券业务。部分平台通过出售“股票”、“代币”的形式进行集资,实质上是一种假虚拟货币或非法开展证券业务。根据《关于防范代币发行融资风险的公告》,这种行为本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
       (3)“拆分盘”式的经营模式涉嫌“庞氏骗局”。此类平台以拉人头的方式进行经营,以新收取的资金作为奖励支付原有投资者,涉嫌金融诈骗。
       (4)资金安全性较差。根据技术平台监测,投资者基本无法提现,平台卷款跑路概率极高。
       专委会提醒,投资者进行投资理财之前仔细衡量平台风险,认真审核平台资质,切实保障自身权益。

来源:国家互联网金融安全技术专家委员会